Newsletter grudzień 2022
Wykorzystaj ulgę podatkową w 2022 roku z IKE oraz IKZE

Oszczędzający może posiadać jednocześnie konto IKE oraz IKZE

W polecanym  przez CUiZR – IKE i IKZE Ty decydujesz, kiedy i ile wpłacasz.

W ramach pierwszej wpłaty zasil swoje IKE/IKZE kwotą minimalnie 150 zł. Kolejne wpłaty to co najmniej 50 zł.

Kiedy wypłacać środki?

W IKE i IKZE pieniądze należą tylko do Ciebie. To Twoje oszczędności na emeryturę. Możesz je też wypłacić w dowolnym momencie.

Jeśli wypłacisz pieniądze z IKE

• Zanim skończysz 60 lat, to zapłacisz podatek od dochodów kapitałowych. Naliczymy go od zysku, który wypracował fundusz. Podatek automatycznie potrącimy ze środków, które Ci wypłacimy.
• Po tym jak skończysz 60 lat (lub 55, jeśli masz uprawnienia emerytalne), to odniesiesz korzyść podatkową. Nie zapłacisz wtedy podatku.

Dodatkowy warunek, który musisz spełnić to wpłaty na IKE w co najmniej 5 dowolnych latach lub wpłata ponad połowy pieniędzy nie później niż 5 lat przed wypłatą (liczy się data, kiedy złożysz wniosek).

Jeśli wypłacisz pieniądze z IKZE

• Zanim skończysz 65 lat, zapłacisz podatek dochodowy od oszczędności, które wypłacisz. Jego obecne stawki to 12% i 32%, w zależności od tego ile wynoszą Twoje roczne dochody. Kwotę, którą wypłacisz, rozlicz w PIT za dany rok. Wskaż ją jako przychody z innych źródeł.
• Po tym jak skończysz 65 lat, zapłacisz 10% zryczałtowanego podatku dochodowego od oszczędności, które wypłacisz. Dodatkowy warunek, który musisz spełnić to wpłaty na IKZE przez co najmniej 5 lat.